Две жительницы Нью-Йорка были обвинены более чем в десятилетней схеме мошенничества с кредитными картами, в результате которой они выманили у банков сотни тысяч долларов, потраченных на дизайнерскую одежду и роскошный отдых. Источник: New York Post.
61-летняя Каран Гейст и 33-летняя Алисса Гейст, ее дочь, предстали перед Верховным судом Манхэттена в пятницу (26 августа). Обе заявили отказ от признания вины по целому ряду обвинений против них, включая хищение в особо крупных размерах и мошенничество.
«Это 13-летняя схема, в которой задействованы тысячи транзакций по кредитным картам, однако Каран Гейст ложно утверждает – даже несмотря на то, что ей были предъявлены законные обвинения – что это не было мошенничеством», – заявила во время слушания Кэтрин Маккоу, помощник окружного прокурора.
Мошеннический возврат астрономической суммы
Прокуроры утверждают, что Каран Гейст (на фото) ложно оспаривает обвинения в размере $850 000 примерно от 14 различных финансовых компаний, выпускающих кредитные карты, за период 2008-2021 годов.
«Ее покупки варьировались от роскошных до самых обычных, – сообщает офис окружного прокурора Элвина Брэгга. – Неоднократно обвиняемая бронировала поездки как за границу, так и внутри США, в различные страны и города, включая Париж, Милан, Норвегию, Коста-Рику, Гавайи и ряд других мест».
Каран Гейст, жительница Хантингтона и бывший помощник преподавателя средней школы Элвуда, получила возврат сумм по своим заявлениям после того, как позвонила или написала банковским служащим о якобы мошеннических платежах, в том числе о $205 000 на ее картах American Express и $155 000 от JPMorgan Chase.
«Во время каждого путешествия она бронировала билеты на свое имя, арендовала автомобиль на имя дочери, останавливалась в отеле на свое имя и делала другие роскошные покупки, вроде премиальных часов и сумок», – заявила Кэтрин Маккоу.
При этом мошенница регулярно оспаривала самые обычные расходы вроде покупок в магазине «Все за доллар», счетов ветеринара для ее собак Луи и Дейзи, а также шопинг в таких магазинах, как Bloomingdale’s и Bergdorf Goodman.
Схема кредитных возмещений
Прокуратура утверждает, что Каран Гейст, которая, согласно документам Совета по образованию, в ноябре 2016-го потеряла работу в средней школе, позже вовлекла в мошенническую схему свою дочь. Прокуроры обвинили Алиссу, бывшего школьного преподавателя из Нью-Йорка, в соучастии в афере около шести месяцев.
В 2016-м Barclays Bank получил кадры наблюдения, на которых Каран и Алисса лично совершают транзакцию в магазине Chanel, о чем позже, по утверждению прокуратуры, ими было заявлено как о мошенническом платеже.
Алисса, уволившаяся из городского департамента образования в 2015-м и основавшая Tutorologie, службу домашнего и онлайн-обучения для детей, в июле 2017 года воспользовалась одной из кредитных карт своей матери для совершения покупки на $1400. Затем, следуя конкретным инструкциям Каран Гейст, она уверенно оспорила покупку, чтобы получить возмещение (и получила его).
По утверждению прокуратуры, в августе 2017-го, во время поездки в Монреаль с друзьями, Алисса Гейст написала своей матери сообщение, в котором подробно описывалась схема оспаривания возможных обвинений в мошенничестве.
В 2011-м она окончила Университет Св. Иосифа по специальности «преподаватель математики», где была членом женского сообщества Zeta Sigma Phi. В ее анкете, сохранившейся в архивах сообщества, на вопрос о любимом хобби она ответила: «У меня зависимость от покупок и это проблемное хобби».
Около года назад полиция провела обыск в доме Каран Гейст. Офицеры обнаружили более 100 кредитных карт, по которым совершались различные покупками, включая холодильник и солнцезащитные очки, а также квитанции, связанные с возвратными транзакциями, позже признанными мошенничеством.
Обвиняемые мошенницы были освобождены под домашний арест после слушания дела в пятницу, их паспорта были конфискованы.
Алисса, пришедшая на слушание в рваных джинсах и топе с принтом, была в слезах, когда уходила из суда. Обе мошенницы отказались от комментариев.
«Мой единственный комментарий: она невиновна. Моя клиентка здесь совершенно не при чем, и в конце концов это будет выяснено», – заявил Джеймс Паскарелла, адвокат Алиссы Гейст. Просьба журналистов прокомментировать слушание, обращенная к адвокату Каран Гейст, осталась без внимания.